El costo del fraude para los negocios en la industria manufacturera

El fraude es un problema para todas las empresas en cualquier sector, incluido el de la fabricación. Y al final del día, no se trata de si este afecta a una compañía, sino de cuánto cuesta.

El fraude y el cibercrimen ahora representan más de la mitad de todos los delitos en Inglaterra y Gales. El indicador anual de fraude de Crowe de 2017 revela que el costo total para el Reino Unido es de £190 mil millones al año, lo que incluye £140 mil millones perdidos en el sector privado. El monto perdido por fraude varía según el área de gasto, el fraude en compras, gasto en bienes y servicios, representa £121 mil millones y el fraude en nómina representa £13 mil millones. Para las empresas individuales, la tasa promedio de pérdida de 20 años en curso es ahora del 5,85% del gasto, más que el 4,6% de hace diez años.

La Oficina de Estadísticas Nacionales (ONS) del gobierno dice que el valor de las ventas de productos de los fabricantes del Reino Unido fue de £384.500 millones en 2017, por lo que, dado el porcentaje de pérdida de fraude, se pierden grandes sumas de dinero que se traduce en pérdida de ganancias, recursos para inversión y márgenes de ventaja competitiva.

El daño reputacional también es un factor importante en el que se produce un fraude significativo y esto se conoce ampliamente. Esto nos lleva de nuevo a un daño financiero, porque los proveedores y los clientes pueden verse afectados.

¿De qué manera se manifiesta típicamente el fraude?

La gran mayoría del fraude es de alto volumen y bajo valor. No el alto valor y los incidentes de bajo volumen que lo convierten en noticia. Debido a esto, es difícil de detectar y si se hace, la carga financiera a menudo parece mucho más pequeña de lo que es en realidad. La investigación muestra que el fraude detectado por lo general equivale a una trigésima parte del total que afecta a una organización.

El fraude nunca es estático. Es como un virus clínico que evoluciona todo el tiempo. La tasa de evolución ha sido turboalimentada por la tecnología cibernética. Los nuevos procesos y sistemas presentan nuevas oportunidades para los estafadores, al igual que la aparición de nuevas tecnologías. Los estafadores reaccionan a los controles a medida que se introducen, por lo que las pequeñas empresas deben estar al tanto de los acuerdos en reducción del fraude para garantizar que se mantengan bien protegidos.

Cómo los estafadores apuntan hacia las empresas manufactureras

Los estafadores apuntan hacia las organizaciones para robar y extorsionar dinero, y para potencialmente tomar información personal y financiera sobre empleados, clientes y proveedores. Debido a las cadenas de suministro múltiples y complejas que a menudo están presentes en el sector manufacturero, a veces con un alto volumen de transacciones de valor bajo y numerosos subcontratistas involucrados, el sector puede ser atractivo para los estafadores que deseen ocultar y esconder sus actividades.

El fraude es un problema particular para los fabricantes ya que los propietarios, los gerentes y el personal suelen estar muy ocupados manejando el negocio y les resulta difícil dedicar tiempo a cuestiones no relacionadas con la generación de ingresos y problemas operacionales inmediatos. Esto puede dar como resultado una protección deficiente contra el fraude. Los estafadores saben que la protección contra el fraude puede pasarse por alto y apuntar a la fabricación en consecuencia.

Los defraudadores pueden ser empleados de una empresa, aquellos que les proporcionan bienes y servicios o clientes. Esta minoría deshonesta comete un fraude que es principalmente de gran volumen y bajo valor, e incluso cuando se trata de grandes sumas totales, estos suelen comprender muchas cantidades más pequeñas en un período de tiempo. Su objetivo es, por supuesto, no ser notados, y esperan que si se encuentra una pequeña discrepancia, no se considere significativa porque la compañía desconoce el volumen de incidentes similares.

Cómo las empresas pueden prevenir y evitar que el cibercrimen y el fraude afecte su operación

El primer factor clave en la gestión y minimización del fraude es una sólida cultura antifraude en la que la mayoría honesta y todos aquellos que trabajan para o con una empresa entiendan su responsabilidad de protegerla. Para ello se requiere un tono claro desde la parte superior de la compañía.

En segundo lugar, se necesita un fuerte efecto disuasorio, mediante el cual la minoría deshonesta crea que el riesgo de cometer fraude es mayor que cualquier ganancia financiera potencial. Esto significa tomar muy en serio todos los incidentes de fraude que se hayan producido, como despedir a estafadores, cancelar contratos, derivar incidentes sospechosos a la policía y, si las sumas involucradas son lo suficientemente grandes, usar la ley civil para congelar y recuperar bienes. Dejar claro que la compañía reaccionará de esta manera es primordial para evitar el fraude.

En tercer lugar, es importante detectar las debilidades de los procesos y sistemas que brindan oportunidades para el fraude. A menudo aquellos que usan esos sistemas y procesos en el día a día sabrán cuáles son estas; es importante involucrarlos para que puedan ser identificadas y eliminadas.

Algunas compañías como Crowe evalúan cada uno de estos factores para los clientes, tanto con respecto al fraude como al delito cibernético. Aprenden y aplican la información más reciente sobre nuevos tipos de fraude y ciberdelito para dar respuestas exitosas. Debido a que estos problemas evolucionan tan rápidamente, obtener ayuda especializada y especializada puede ser la clave para evitar convertirse en una víctima.

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*Artículo basado en el original publicado por Manufacturing Global.